大妈偷走银行5个亿是真的吗(浙江女商人联合银行内鬼暗箱操作)

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近日一条关于银行的新闻引爆了网络,中国工商银行南宁分行高管暗箱操作,盗取储户存款2.5亿元。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

对此银行的回复是,纯属个人行为,与银行无关,银行的这种说法乍一听没什么漏洞,但储户之所以会上当受骗,还不是因为骗人者身上套着银行高管这个光环。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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正是因为人们对银行的信任,才给了他可乘之机,再者说,既然储户将现金存进了银行,难道银行就没有监管的责任吗?从这方面说,银行这种事不关己的态度,委实不妥。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

此事件一经曝光,网络上立刻爆发了一轮关于把现金存入银行是否安全的热议,长久以来,人们一直认为,把钱存进银行是万无一失的,可事实上像南宁分行这样现金不翼而飞的事情,却并不少见。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

让我们把时间倒回到2014年,某日浙江台州天台县方姓男子兴冲冲来到中国工商银行天台支行,他这次来是打算将自己一年前在这里存入的三百三十万元存款取出文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

据当时给他办理存款业务的工作人员说,这笔存款只要不中途取出就能获得10%的利息,要知道,当时银行一年期的定期储蓄利息也不过是3%,所以方某才毫不犹豫的存了这笔钱。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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想着即将到手的三十多万利息,方某心里很是兴奋,一年时间赚到三十多万,就是一般的小厂子也办不到呀,可是当他输入存折密码后,得到的答复却大大出乎了他的意料,账户里没钱,别说是高额利息了,就连那三百三十万本金都不翼而飞了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

听到这个消息,方某一时间脸色大变,这么一大笔钱说没就没了,换谁也不能接受,冷静下来的方某,在第一时间联系了银行的领导,要求给自己一个说法。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

听说了这件事后,银行领导也陷入了迷惑,他让人查了一下方某的储蓄记录,发现他在去年确实是向里面存了三百三十万现金,但随后钱就被转到了其他账户,而转账单上清清楚楚签着方某的名字。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

看着签着自己名字的转账单,方某感到难以置信,自己根本就没见过这东西,更别说在上面签名了,面对方某的质问,银行领导也给不出合理的解释。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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情急之下,方某只得选择了报警,警方接到报案后火速赶到现场,询问了双方事情经过后,首先怀疑是不是方某的存折密码泄露了,或者是丢失了有效证件,存款才被别人冒领文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

对此,方某却是信誓旦旦地说,自己存款的时候身边一个人也没有,而且存折密码只有自己一个人知道,从来没跟第二个人提起过,自己的证件更是始终放在自己身上。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

至于那张签着方某名字的转账确认单,经过警方的自己比对,可以确定签名的笔迹与方某的不符,换句话说,也就是确认单根本就不是方某签的名,这下事情更是扑朔迷离。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

既然在储户这边没有发现问题,警察就把调查的重点放在了银行方面文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

通过进一步调查,警方发现方某的这笔存款确实是被转走了,这笔钱转入的账户也确实不属于方某,而是属于一个姓邱的中年女性。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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当警方把这条信息反馈给方某时,方某当即表示自己对这个邱某一无所知,更不可能主动把钱转给她,听到这样的答复,银行和警方都陷入了迷茫,一个八竿子打不着的人,在不知道对方密码,也没有对方证件的前提下,是怎样神不知鬼不觉地把钱转走的呢?文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

正在天台警方着手调查邱姓女子的时候,浙江省多地警方都接到了储户存款消失的报案,这些消失的存款多则几千万少则上百万,加在一起可不是个小数目了,出现这种情况的银行已经被愤怒的储户们搞的焦头烂额。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

让人感到不可思议的是,经过调查发现,这些消失的存款最终都转到了同一个人的账户,这个人就是邱某。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

这个邱某究竟是何方神圣,她究竟是如何做到这一切的?文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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为了尽快弄清真相,各地警方决定联合办案,他们首先将所有能找到的,这些报案储户存款时的监控录像收集到一起,一遍遍的观看比对,看看能不能发下一些有用的线索。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

功夫不负有心人,经过多日比对,警方终于在一段杭州某银行的监控录像中发现了疑点,录像中显示的是该银行工作人员祝某,为储户办理存款业务的一段视频文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

最开始并没有什么异常,储户将存折交给祝某,祝某为储户输入存款信息,储户签字确认,存款业务到这里已经结束,接下来只要祝某将存折交还给储户就可以了,只是此时祝某却做出了一个让人意想不到的动作。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

只见祝某将已经存入现金的存折又在电脑上刷了一遍,并要求储户输入存折密码。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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这个动作一般人可能不清楚是什么意思,但银行的专业人士一眼就看出来,祝某第二次刷存折,明显就是在将里面的钱转走。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

事情发展到这里已经可以确定,邱某是联合银行内鬼共同作案的,有了确凿的证据,接下来的事情就简单得多了,警方即刻派人将银行职员祝某和邱某抓捕归案并进行了审讯。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

被警察逮捕的两人显得格外慌张,可能是知道大势已去,他们也没有多做抵抗,就把自己的犯罪过程和盘托出。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

邱某原本是一个颇有实力的女商人,生意做得很是红火,可是她对自己事业的野望却远远不是眼前的样子,为了让自己的企业更上一层楼,她不惜付出高额利息从民间筹借资金。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

有时候债务到期了,自己手里没有足够的资金,就只能以更高的利息从别处借钱还债,也就是我们常说的拆东墙补西墙,本来她的企业经营的还不错,这样做问题也不大文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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可是在2012年左右,由于经营问题,她的生意一落千丈,眼看还不上钱,就要面临破产,正在这个时候邱某遇到了一位高人,这位高人给陷入危机的她指出了一条明路。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

第一步就是以高利息为诱饵拉大储户到银行存款,这件事如果是一般人去做,恐怕很难有人相信,但别忘了,邱某在别人眼里可是一位有钱有势的女强人文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

虽然事实上她的企业已经是千疮百孔,可是外人又不知道,有这样一个有实力的大企业作保,成功率还是很高的。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

其次还要收买银行工作人员配合他的行动,收买方法也很简单,就是给予高额的佣金,至于银行的人会不会担心被储户发现给自己带来麻烦,只要邱某承诺这个钱算自己借的,保证一年之后连本带利归还,再加上邱某自带知名企业家的光环,这根本不是问题。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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在说动储户之后,邱某要做的就是提前弄清这个储户打算存多少钱,然后就需要银行的内鬼,按照这笔钱的数目提前做好转账手续,再之后就是邱某带着储户来到银行找内鬼存钱,内鬼利用提前做好的转账单将钱转到邱某的私人账户文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

就像之前提到的监控录像中,祝某第二次刷存折其实就是在向邱某的账户转钱,至于之后需要客户签字的转账确认单,内鬼根本就不会给储户看,他们直接签上储户的名字,然后把储户留存一联销毁。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

邱某觉得这个主意可行,于是便跟这位高人商定,自己利用关系去拉大储户,对方就负责在银行发展内鬼,而祝某就是其中之一。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

据祝某交代,2013年的某天有人找到她,说是有个大老板拉朋友来你这里存钱,数目很大,听到这里祝某很是高兴,毕竟银行的奖金是与业绩挂钩的,接待的大储户越多收入越高。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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但来人的下一句话却让祝某面色大变,原来想要这笔业绩就要答应对方的一个条件,那就是借机将这笔钱转到邱某的私人账户,如果她答应了,不但有业绩可捞,还能得到这笔存款的十分之一作为佣金。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

说实话,祝某听到这个条件后的第一反应就是不能答应,这可是犯罪,万一被人发觉,不但自己的工作肯定泡汤,还会面临着牢狱之灾。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

看到祝某面露难色,来人似乎知道她在担心什么,紧接着又说不用担心被人发现,第一他们会跟储户签订一个协议,一年之内这笔钱不能取出,不能查询,不能转账,这样一来就不会有人发现问题。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

至于一年之后,凭借邱某的实力,肯定能连本带利一起归还,这样万无一失的计划,还有什么可担心的。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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听到来人这样说,祝某心下大定,刚刚的那一点担心也就给抛到了九霄云外,不得不说,邱某这个知名企业家的背景实在是太有迷惑性,祝某也就这样坐上了贼船。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

与此同时,邱某也开始了给银行拉储户的动作,最开始,她找的是跟自己有生意往来的朋友,毕竟这些人有钱,对她还很信任,比起陌生人容易下手的多文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

她对这些老板的说法,就是她在银行认识一个朋友,最近为了冲业绩推出了一款储蓄项目,利息高达10%,不过这款储蓄项目只针对内部人士,必须由她带着找指定的银行职员才能办理,接着又把这笔钱一旦存到银行,在一年内就不能提取,查询的要求说了一遍。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

这些老板也不是傻子,开始自然不会相信有这种好事,不过架不住邱某言之凿凿,而且愿意以自己的企业作保,甚至放出了银行不给你利息就我来出的大招文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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再加上2014年以前,某些银行为了完成存款指标,确实存在推出高息储蓄项目的情况,这些老板或多或少也参与过一些,只不过邱某说的这个利息实在吓人,他们才会有些犹豫,现在有了邱某用企业作保,这些本就重利的商人哪里还按耐得住。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

就这样,越来越多的人步入了邱某设下的这个陷阱,慢慢的邱某的胃口越来越大,她开始发展更多的中间人,收买更多的银行内鬼,台州一个地方已经满足不了她的贪婪,邱某的触手开始伸到了浙江的其他城市。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

在这个过程中,有些利欲熏心的银行内鬼为了多赚些佣金,甚至会亲自下场充当中间人的角色,他们会以银行的名义给一些优质储户打电话,向他们推销所谓的高利息储蓄产品。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

一般人接到银行打来的电话也就相信了七八成,在到银行一打听,给他打电话的人确实在这里上班,也就不会再有任何怀疑了,毕竟这么大的银行,又怎么会欺骗一个小老百姓呢!文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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就是利用人们的这种心理,这些黑心的银行内鬼骗起人来,甚至比中间人还要简单得多,一位姓杨的老人,就是这样被骗走了自己所有的积蓄,共计一千三百万元文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

时光荏苒,转眼一年时间已过,首批存钱的储户们也都像那位方姓男子一样,始终遵从着不提取,不查询的原则,所以一直以来这件事才没有被曝光,邱某靠着这些非法所得继续风光无限。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

直到这一天,首批储户存款到期,这颗埋藏了一年之久的定时炸弹才被引爆,如果说一开始,邱某的初衷真的是靠这种方法得到一笔钱来应对企业的危机,那么经过一年时间,她已经发现这笔钱她根本就无力偿还。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

据调查,这一年时间,邱某利用这种方法一共从银行非法转移了5亿存款,如果她打算按时归还,把储户的利息,银行内鬼的佣金,中间人的费用都加在一起,她最少要付出6.5亿现金。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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试问一个濒临破产的企业,在一年之内如何能做到扭亏为盈,还要赚到远超之前的利润?无法还钱的邱某,知道早晚有一天自己终将受到法律的惩罚,因此被捕后非常配合地就交代了自己的犯罪过程。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

根据邱某的供述,很快,连同她与祝某在内的七名罪犯全部落入法网,虽说犯罪分子的结局大快人心,但被她门挪用的存款又能追回多少呢?文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

就拿杭州联合银行为例,邱某利用这种方法从该银行转走的现金达一亿元之巨,到最后一共也只是追回来五千多万,剩下的损失该由谁来负责呢?文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

诚然,这件事情的根本原因是某些银行职员的利欲熏心,再加上这些储户被高额的利息蒙蔽了双眼,跟银行本身关系不大,但像这种大额资金的变动,真是一个小小职员在电脑上操作两下就能完成的,难道银行就没有相应的监督机制吗?文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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事实上,为了保证客户的资金安全,银行确实制定了相同的制度,即凡是大额资金转账,必须要经过当值领导的授权才能够进行,可问题是制度虽然有,但真正能一丝不苟执行的人又有几个呢!文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

在平时的工作中,银行大多数当值领导并不会仔细核对职员的操作内容,往往是谁需要授权就走过去操作一下,毕竟这样能节省不少时间,他们也不认为有人会有这么大的胆子,在监控下明目张胆的犯罪。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

一旦信任代替了制度,习惯打破了规范,所谓的规章制度也就成了一纸空文,邱某也正是看到了银行存在的这一漏洞,才能实现自己的谋划,因此在这起案件中,银行很难做到置身事外,最起码还要负上一个监管不力的责任。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

杭州联合银行当时的做法是站出来主动承担责任,垫付了四千多万现金还给储户,虽说承诺给自己的高利息没有得到,但在这种情况下,储户们还能要回本金,已经实属不易。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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要知道像这种事情,如果银行不愿意承担责任,从法律角度看也是没有问题的,在这之前类似的事情也不是没有发生过,按照以往的经验来看,储户想要追回损失并不容易文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

而杭州联合银行能够第一时间站出来主动承担责任,这无疑会让广大储户对其更加信任,从长远来看,联合银行的这种做法不仅是社会责任感的一种体现,也是一种在感性层面的投资。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/93437.html

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  • 本文由 发表于 2023年1月22日 15:40:40
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