500万炒股会监控吗（股票盈利会被监控吗）

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最近几年时间，我国对很行业的监管确实越来越严，比如在今年1月份的时候，央行就发布了一个新的文件，要求从2022年3月1日起，用户存取现金达到5万块钱以上，就必须进行实名登记，很行要仔细询问客户存款的来源以及取款的详细用途。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

虽然在2月21日央行又发布新的通知，暂缓从3月1日起存取现金达到5万块钱以上需要登记。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

但是根据监管政策走势来看，未来客户存取现金达到5万块钱以上必须进行登记，将是不可避免的一个事情。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

实际上在存取现金需要登记之前，我国已经有不少监管文件对客户存款进行监管，比如按照大额可疑交易管理办法，个人用户交易现金达到5万块钱以上，或者很行转账达到50万以上(跨境转账达到20万以上)，就必须当作大额可疑交易进行上报。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

看到这些规定之后，很多人都可能比较好奇，自己平时在很行存取款会不会被很行监控呢？如果一次性在很行存入大笔存款，比如500万，会不会被很行调查呢？文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

首先可以肯定的是，目前每个很行都有自己的监控系统，用户的日常交易都在很行的监控范围之内，如果用户很行流水触发了很行反洗钱报警系统，很行肯定会由人工介入进行审查。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

比如很行流水有分散存入大额取出，或者大额存入分散转出，长期不用的很行卡突然启动并有大额流水往来，跟一些犯罪地区有账户往来等等，都有可能成为很行重点监控的对象。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

而很行之所以这么做，主要是因为监管部门要求对这些可疑交易必须进行重点监控，防范一些犯罪活动进行洗钱。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

这几年洗钱活动仍然非常张狂，比如毒品，电信诈骗，这些诈骗违法所得一般都是通过网上转账或者现金的方式进行交易，而且在交易的过程当中很隐蔽，监管很难监测到。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

为了打击这种犯罪活动的洗钱行为，最近几年我国监管部门不断升级对很行交易的监管力度。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

假如大家一次性在很行存款500万，那肯定会成为很行重点监控的对象，至于很行会不会调查客户，那就很难说了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

如果用户的这笔存款有可疑的地方，存款金额跟客户本身的收入、职业、以及日常的很行流水往来有很大的出入。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

比如平时很行流水每个月的工资也就三四千块钱，突然有一天进了一笔500万，那这种明显属于可疑交易。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

对于这种可疑交易，很行反洗钱工作人员肯定会进行追溯，然后结合其他信息进行分析，如果发现这笔存款跟客户日常行为不太一致，就会将这笔钱当作大额可疑交易上报到央行反洗钱中心。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

在央行反洗钱中心介入之后，他们就可以利用联网信息进一步对客户进行调查，除了很行日常的交易流水之外，那么还会结合公检法税务部门等相关信息，进行全方位的审查。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

如果在审查过程当中发现用户可能涉嫌一些违法犯罪活动，反洗钱中心就有可能要求很行对这笔钱进行冻结。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

除此之外，一旦客户涉嫌洗钱等违法犯罪活动，反洗钱中心还有可能将信息移交给检方，由检方对客户进行进一步的调查，并采取相应法律措施。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

当然如果很行在监控用户资金的过程当中发现这笔存款跟客户的日常交易，跟客户的身份以及职业没有任何出入，只是正常的收入来源，那就不会有影响。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

另外即便很行审查流水，发现这笔存款跟客户的日常收入有一些异常，然后将这笔可疑交易上交到央行反洗钱中心了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

但只要用户能够提供充足的证据证明这笔钱收入来源合法合理，比如自己中彩票获得了500万，或者受别人捐赠获得了500万，或者通过处置财产获得了500万，那都是自己合法合理的收入。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

对于这些合法合理的收入，即便很行会当作大额可疑交易上报到央行反洗钱中心，但也不影响用户正常的存款，很行仍然会给客户办理存款手续，而且很行会很开心，因为目前很多很行都缺存款。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

如果客户能够一次性在很行存500万以上，很行会把客户当作VIP来看待。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/27268.html

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