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都说比特币是区块链 1.0,ETH 是 2.0,之前以 EOS 为代表的ETH 杀手纷纷号称自己是 3.0 (甚至还有些号称自己是 4.0),当然,现在这个多链宇宙共存的时代,称其为区块链 3.0 毫不为过。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
DeFi 也不能落后。去年大放异彩的 DeFi,以 Uniswap、Compound、AAVE 等为代表的 DeFi 1.0,今年的表现却是暗淡许多,很多连 ETH 都没跑过。这可是区块链第一个,也是目前一个最大的应用场景,最后跑不赢 ETH,太说不过去了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
我们需要 DeFi 2.0。当然,DeFi 2.0 并不是 1.0 的杀手,1.0 是整个 DeFi 的基石,兑换、借代、AMM 曲线……文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
这些构成了整个 DeFi 生态的地基,2.0 是在 1.0 基础上的许多微创新,他们也许并不能像 DeFi 1.0 时代给我们的那种颠覆感或是震撼,但他们肩负着引领 DeFi 不断创新的使命,以及让更多投资者赚钱,跑赢 ETH 那种。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
DeFi 2.0 主要有以下这么几个特点:更高效、更复杂、更好玩、更 FOMO、反 VC。我们根据每个特点都找了几个颇具代表性的项目介绍给大家,篇幅关系,只能做个简介。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
因为想要深入了解的话,每一个项目都值得单独来一篇文,发掘的乐趣就留给读者好了。另外,还有许多项目其实兼具上述四项特性中的数个,但为了更加直观,我们还是强行把他们根据特点分了类。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
01 更高效:Visor、Spell、ALCX文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
记得很早之前我们就写过,DeFi 的下半场,提升资本效率一定是最为重要的一环。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
本质来说,UNI V3 也可以看做是 DeFi 2.0,然而 V3 又不会单独发一个 Token,所以不把 Uni 列在这里,而是选择了 Visor,使用主动做市商策略管理用户在 V3 的 LP 资金。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
相对于把 V2 无脑躺平的 LP 策略,V3 的做市效率显然要高得多,同时门槛也高了许多,市场也必然会有把 V3 做市专业化工具的一席之地。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
然而,这种需要频繁调仓策略的东西在 ETH 高昂的手续费面前颇为无奈,最近 Uni V3 上线 Arb,倒是有机会大显身手了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
Spell 和 ALCX 则是通过把未来的钱今天提出来花的方式,来实现更高的资本效率。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
怎么做到的,抵押自带生息的资产(比如 ETH2.0 质押生成的 seETH,Sushi 质押生成的 xSushi, 拿去 Yfi 质押的 Dai 等),借出稳定币(MIM 与 alUSD),这些稳定币可以通过 Curve 换成 USDC 或者 DAI 让你拿去花,然后就不用还了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
因为质押的资产本身就是会产生利息的,等你质押结束,利息就把你借出来的稳定币都还上了,意不意外,惊不惊喜。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
02 更复杂:Tokemek、Pendle文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
更复杂的代表,我们选取了 Tokemek 和 Pendle 这两个上线了几个月的项目,都属于那种刚上线时让人看了一脸懵逼的项目,华尔街那套高大上的让人看不懂的东西,越来越多的出现在圈内了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
Tokemek:改变 DeFi 流动性的代表文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
众所周知,Uniswap 把流动性的蛋糕从专业做市商分给散户之后,也带来了无偿损失这个东西。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
Tokemek 给 LP 们,甚至一些初创项目方提供了一种新的方案 。LP 们把你要去 2 池做市的 ETH 或者 USDC 啥的存在我这里,我给你 Toke 奖励,而且单币做市就行。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
我们这还有专业的流动性管理者负责引导资金去最有利益的地方,更加可贵的是无偿损失,不要怕,虽然我们无法 100% 避免,但是当 LP 撤资有无偿的时候,我们流动性管理者的收益或者质押资产以及和系统池子还给你赔。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
Pendle :收益分级或者说收益 Token 化的代表文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
和上面 Spell 之类的稳定币有那么点异曲同工之妙,又不尽然相同。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
比如你是一个 Uniswap 上面 ETH/USDC 的 LP,这时你可以通过 Pendle 把未来到某一个时间点做市的手续费给 Token 化,你可以把这个 Token 卖了,相当于收益提前兑现,其他人也可以看好你未来的收益,直接持有这个 Token。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
Pendle 还有很多进阶的玩法,因为在收益 Token 化的同时,最早的 LP 本金也被弄成了另一个 Token,LP 可以选择提前卖掉本金 Token 规避无偿损失,同时保留收益 Token……各种策略组合大家有兴趣可以自己研究下。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
03 更好玩:DeFi kingdom、Dsgmetaverse文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
这两个都是 DEX,一个跑在 Harmony 上面,一个跑在 BSC 上。之所以说更好玩,是因为 Uniswap 之后,大家围绕着 Uniswap 的 AMM 无偿损失等做出了各种微创新,后来觉得 DEX 也就那样了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
后来出来了 Cake 这个仿盘,还可以烧 Token?还可以摸彩票?还有单币质押池?再后来 Cake 的仿盘在各种链大行其道。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
DeFi 2.0 时代的 DEX 应该是啥样呢?DFK 和 DSG 做出了一个探索,DeFi kingdom 跑在 Harmony 链上,登录的第一时间,笔者一度疑惑这是个 Gamefi,不是 DEX 吧……文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
结果人家真的就是个 DEX,一个结合了游戏,NFT 等各种元素的 DEX,里面有英雄,各种职业,道具,属性,任务等,有那么点 Uniswap+Rarity 的感觉?文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
当然,项目还处于早期,具体这些英雄能干吗,还得慢慢看,目前就是一个套着游戏 UI 的 DEX。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
DSG 前段时间被称作是 BSC 神矿,因为也融合了许多之前的创新元素,Pancakeswap 的总量无限、DODO 的会员体系、MDEX 的 Trade Mining、SafeMoon 的销毁。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
然后,又叠加上了自我创新的 NFT 碎片 Mining 和分红,还有即将推出的 Socialfi(社交功能)你能想到的目前 DEX 的流行玩法,它全都给你砸脸上了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
当然,神矿也有塌的时候,现在已经塌了,一池不受影响,二池的小伙伴就……文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
04 更 Fomo:OHM文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
遥想当年,AMPL 开启了算稳区块链大实验。后面的二代 ESD、BAS,三代 Frax,四代算法稳定币三杰,Fei、Float、Reflexer 一个个全部经历了短暂的辉煌之后拉跨了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
反倒是名不见经传的 OHM,忽然杀出重围,其代表已经成为当前 Twitter 上流行的一个 Meme。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
超高的质押 APY,极其 Fomo 的通胀方式,富有创新的债券销售方式,让最早一批 OHM 白名单的的投资者获得了半年时间近万倍的回报(如果他们一直质押,没有中途卖掉的话)。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
现在 OHM 的市值已经高达 25 亿美金,刚刚推出的 Olympus Pro 更是可以帮助别的项目进行类似 OHM 那种方式的债券发行和协议流动性管理,比如刚才提到的 Pendle,最近就使用 Olympus Pro。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
超高的 APY,超高的质押率,超高的 Fomo 情绪,OHM 绝对算是 DeFi2.0 里算稳扛把子。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
05 反 VC:Fodl文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
几乎每隔一段时间,都会有一股对抗 VC 的风潮。近来风头最盛的无疑是 FODL,没有 VC,是那个传奇 DeFi 地址 0xb1 背后团队弄的。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
什么,没听说过 0xb1。今年初被人发现五个月积聚净资产 2.8 亿美元,DeFi Token 持仓占比高达 99% 的地址就是它了。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
FODL 一上线就是涨,没别的,社区里的人都赚钱了,这也是很多 DeFi2.0 的风格。比如上面提到的 Spell,OHM 也是类似,巨大的成长红利让利给社区,群众基础无比坚固。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
至于 FODL 是干什么的,其实不重要,很多买它的人单纯就是冲着 0xb1 去的,到现在都不知道 FODL 是个什么项目……文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
它是一个 100% 去中心化的杠杆平台,利用的是现有抵押*平台的流动性,来做无需支付资金利率的杠杆,也绝对算是一个有用的场景需求。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
你觉得还有哪些项目是 DeFi 2.0 呢?欢迎在留言区分享你的观点。文章源自略懂百科-http://wswcn.cn/24599.html
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